小米金融6亿在京成立科技公司丨餐饮、超市等成窃取信用卡信息目标首选

No.1  小米金融6亿在京成立科技公司

天眼查App显示，近日，北京瀚海数科科技有限公司成立，法定代表人为岳凯，注册资本6亿人民币，经营范围含技术服务、信息咨询服务、计算机软硬件及辅助设备零售、广告发布等。股东信息显示，该公司由小米金融（香港）有限公司全资持股。

No.2  星展中国与银联商务合作上线企业数字人民币收款业务

从星展银行（中国）有限公司（下称“星展中国”）了解到，该机构通过深化与银联商务股份有限公司的战略合作，于近期上线了企业数字人民币收款业务。

星展中国表示，该机构积极参与数字人民币试点工作，将企业客户线上线下一站式收款能力拓展到数字人民币，实现了收款渠道的较全覆盖，进一步完善了企业现金管理解决方案。相较于传统收款业务，数字人民币收款目前具有实时数币钱包到账、低成本、可离线收款等方面的巨大优势。

No.3  银联技管委发布《开放银行数据保护与合规实践案例报告》

近日，中国银联技术管理委员会发布《开放银行数据保护与合规实践案例报告》，报告指出开放银行的主旨和核心在于数据和服务的开放共享，是商业银行数字化转型的重要组成部分。该报告作为2021年发布的《开放银行数据保护与合规研究报告》续篇，收集了9家商业银行10个具有典型意义并取得积极成效的开放银行数据保护实践案例，据现状提出政策、标准、技术研究的完善建议，进一步有效推进开放银行生态建设。

No.4  北京西城检察院：餐饮、超市等成窃取信用卡信息目标首选

5月25日，北京市西城区检察院发布了西城金融检察十年工作情况通报和十大案例，对金融犯罪的特点进行了总结梳理。

据统计，十年来，西城检察院共办理金融领域犯罪案件1208件1441人，触及刑法罪名54个，涉及银行、证券、保险、基金、信托等多个领域。

在信用卡犯罪方面，链条化特征明显，形成了上下游黑灰产业链。恶意透支型信用卡诈骗案件曾一度是金融领域犯罪最突出的问题之一。有的不法分子通过虚构POS机刷卡消费，为信用卡持卡人套取资金。有些代办中介违规操作，帮助填写虚假信息、伪造银行流水等资信证明，利用银行审核漏洞，为客户申请大额信用卡。

餐饮、超市等服务行业，成为窃取信用卡信息的目标首选。西城检察院办理了多起信用卡诈骗案件，犯罪分子在饭店、商超、宾馆等地以帮助客人结账为名，盗刷信用卡，再将盗刷的信用卡信息高价卖给上游电信诈骗团伙。

No.5  中国支付清算协会：2022年全年支付机构网络累计交易金额337.87万亿元

5月25日，中国支付清算协会发布2022年度支付清算行业总量指标。数据显示，2022年全年，支付机构网络支付10241.81亿笔，累计交易金额337.87万亿元。

2022年全年非银行支付机构互联网支付业务量为1645.96亿笔，交易总量为52.55万亿元；跨境互联网支付业务量为72.15亿笔，交易总量为1.10万亿元。非银行支付机构支付账户数量64.68亿个，网络特约商户数量2590.19万户。

截至2022年末，全国非银行支付机构总数为201家，分支机构数量1535家，从业人员数量为4.45万人。

No.6  Riskified公布电商风控工具包 支付风控ROI可评估

日前，Riskified编写并发布卖家操作指南“Riskified支付风控方案买家工具包”。

据悉，通过该工具包，商家可以评估和衡量支付风控的投资回报率；可开展线上支付风控的不同方式；可以了解如何选择支付风控合作伙伴。同时，该工具包可手把手教商家发布支付风控需求建议书。Riskified支付风控方案买家工具包可助力出海电商商家或数字业务商家，有效评估当前风控战略需求、考察和筛选适合自身发展需要的解决方案，确保风控投入能为整个企业带来最佳投资回报率。

No.7  澳门国际银行广州分行首发人民币同业存单

2023年5月24日，为积极响应粤港澳大湾区建设，推进国家金融高水平对外开放政策号召，澳门国际银行广州分行在境内银行间市场成功发行首期CNY2亿元、3个月期限同业存单，成为大湾区首家、全国第二家在境内银行间市场成功发行同业存单的外资银行境内分行，开创了澳资银行在境内银行间市场发行同业存单的先河。

No.8  人民银行上海总部：4月长三角地区人民币贷款增加1973亿元

人民银行上海总部发布数据显示，4月，长三角地区人民币贷款增加1973亿元，外币贷款减少72亿美元；人民币存款增加5亿元，外币存款减少116亿美元。

No.9  新西兰银行对网上银行业务进行重大改革

从5月26日开始，新西兰人将能够每周 7 天无延迟地在不同银行之间转账——包括公共假期。

Payments NZ 证实，ASB、中国银行、BNZ、ANZ、花旗、汇丰银行、中国工商银行、Kiwibank、Westpac 和 TSB，以及 The Cooperative Bank都将允许7天转账。这些银行共同为新西兰的大多数消费者提供金融服务。

转向 365 天支付将影响直接信用交易、直接借记、自动支付和账单支付。

No.10  冒充银联售后客服工作人员推销pos机 诈骗2200余万

大庆市公安机关打击治理电信网络诈骗犯罪“诛雀-2023”专项行动开展以来，高新区分局党委高度重视电诈打击工作，重点关注本地窝点线索的摸排。2023年2月，高新区分局社区警务大队在日常工作中发现，一公司疑似电诈窝点。

获此线索后，高新区分局刑侦反诈大队立即展开调查。经初查，确定其为某电诈集团下属窝点，窝点成员冒充银联售后客服工作人员推销pos机，并以厂家收取流量费为由骗取每名被害人30到200元不等。

2023年5月16日10时许，“专案抓捕组”统一收网，成功将以于某为首的79名犯罪嫌疑人全部抓捕归案。

经审讯，于某等人对组织、参与冒充银联售后客服工作人员推销pos机，并以厂家收取流量费为由对POS机使用者实施诈骗，涉案金额共计2200余万元的犯罪事实供认不讳。

No.11  深圳市地方金管局：鼓励金融机构重点支持人工智能、云计算和大数据等重大领域

5月25日，深圳市地方金融监管局就《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见（征求意见稿）》向社会公开征求意见。

征求意见稿提出，强化重点领域金融服务。探索金融支持基础研究的长效机制，鼓励金融机构重点支持人工智能、云计算和大数据等重大领域，加大对新技术、新产品研发与应用示范支持力度，推动关键核心技术项目攻关。鼓励银行机构为技术创新中心、研发机构、实验室以及符合条件的科技型企业提供优惠利率报价水平，降低综合融资费率。充分发挥创业担保贷款担保基金和贴息资金、科创贷款贴息贴保资金的保障作用，扩大科创企业金融服务的覆盖面，助力科技型人才创新创业，促进科技型小微企业提能升级。鼓励高新技术园区发行基础设施公募 REITs，助力园区企业轻资产运营转型。持续开展高新技术和“专精特新”企业外债便利化额度试点，满足科技型企业的跨境融资需求。积极推动科技小额贷款公司、科技融资担保、科技融资租赁等创新业务发展，鼓励地方金融组织为科技型企业提供多维度的金融服务。

No.12  英国监管机构指控5家大型银行涉嫌违法交易

英国竞争与市场管理局（CMA）日前宣布，已经初步认定花旗、德意志银行、汇丰、摩根士丹利和加拿大皇家银行等5家大型银行涉嫌违反英国竞争法。该机构指出，在2009-2013年的不同时期，这5家大型银行在彭博聊天室的一对一在线聊天中，交换了英国政府债券交易活动的敏感信息。据了解，德意志银行和花旗已承认参与上述一对一对话，汇丰、摩根士丹利和加拿大皇家银行则未承认任何不当行为。